Добрый день, уважаемые читатели🖐. Сегодня будем разбирать основные виды диверсификации инвестиций. Суть такого подхода заключается в снижении рисков Вашего портфеля ценных бумаг от воздействия различных жизненных обстоятельств и мировых переполохов. Простыми словами это "не класть яйца в одну корзину". В данной статье мы расскажем, какие это корзины!
Определение диверсификации
Слово диверсификация образовано от двух латинских diversus - "разный", facere -"делать". В общем виде цели диверсификации это повышение эффективности предприятия, экономики, бизнеса, инвестиционного портфеля за счет распределения рисков связанных с данной деятельностью.
Диверсификация инвестиционного портфеля это распределение активов разными способами по способам ввода и вывода средств, места их хранения, количеству инструментов и типов активов, а также валюты инвестирования.
Виды диверсификации инвестиций:
- Валютный
- Видовой
- Инструментальный
- Транзитный
- Институциональный
Как видно из названия корзиночки то разные, а не только акции, облигации и недвижимость😉. С повышением вашего уровня инвестиционной грамотности и размеров портфеля, некоторые виды вам придется использовать в обязательном порядке!
Валютная
Данный вид диверсификации инвестиционных рисков предполагает защиту вашего портфеля от девальвации. Вследствие того, что страны развиваются по разному, то и по разному реагируют на мировые циклы. К примеру, при снижении темпов роста мирового ВВП, падают цены на сырье, а от этого валюта стран-экспортеров ослабевает. Необходимо распределять активы таким образом, чтобы они были номинированных в различных валютах. Единственное, что в сложившейся ситуации, необходимо понимать, что это за валюты... доллары или юань, а может быть индийская рупия?
Видовая
Способ диверсификации рисков подразумевает вложения в недвижимость, реальный бизнес, фондовый рынок, венчурные стартапы, Ваше образование, депозиты. Такие виды активов имеют различные циклы и не зависят друг от друга. Главная цель, чтобы ваши финансы работали в различных видах активов. На рынке крах, паника и дивидендов нет, зато с аренды или бизнеса приходит наличка. Денежные ручейки капают из разных мест. Кто-то использует предметы искусства, lego конструкторы, драгоценности и прочее для такого типа диверсификации.
Секторальная
Производя видовую диверсификацию активов вы должны учитывать, что не стоит в одном виде актива покупать только один инструмент🤩. К примеру, если вы инвестируете в фондовый рынок, то купите акции не одной компании, а нескольких и в разных секторах экономики. Не забудьте про различные облигации. Таким образом вы будете иметь несколько инструментов фондового рынка в своих активах! Инвестируя в реальный бизнес, купите не одну большую бургерную, а одну бургерную и одну шашлычную поменьше😉. Думаем, вы уловили смысл инструментальной диверсификации.
Транзитная
Один из принципов диверсификации портфеля инвестора заключается в наличии более чем одного способа ввода/вывода средств. К примеру, вы уехали из страны на долгое время, а за аренду недвижимости вам платили наличкой. Арендатор не может переводить с карты. По любым причинам, а они могут имеют место быть, как сейчас платежи за границу по картам РФ. Как вы будете получать кэш тогда? А у вашего брокера есть свой банк? Чтобы снять наличные в кассе или перевести другим способом на электронный кошелек? Ну вы поняли, да?😎
Институциональная
Самый интригующий вид диверсификации. Используйте не одного брокера, а нескольких. При проблемах у одного вы будете иметь доступ к части своих активов. Тоже касается и банков для депозитов и прочих инструментов. Также стоит учитывать в какой стране хранятся ваши активы, недавний случай с заморозкой активов FinEx резидентов РФ очень показателен. Здесь стоит учитывать кто является управляющим вашими активами и в какой юрисдикции они хранятся.
Заключение
Диверсификация как метод управления рисками играет большую роль и не стоит её недооценивать. Многие инвесторы в начале пути используют первые три вида диверсификации инвестиций. Но с увеличением стоимости вашего портфеля стоит подумать о последних двух. Рекомендуем к изучению наш словарь инвестора, содержащий более 200 инвестиционных терминов!
Чтобы не пропустить новые статьи, подпишитесь на Telegram канал. Есть вопросы? Задайте их в комментариях. Мы также представлены в социальных сетях VK и OK.